CentraRiskonline

Che cos'è CentraRiskonline

CentraRiskonline è un sistema sofisticato di rielaborazione dei dati ufficiali della Centrale dei Rischi di Banca d’Italia, prodotto dal Dipartimento di Matematica Finanziaria per il Diritto del Centro Studi Alma Iura e validato dall’ISTI (Istituto di Scienza e Tecnologie dell’Informazione “A. Faedo” del CNR). Il Report CentraRiskonline analizza l’indebitamento e la struttura finanziaria di ogni singolo soggetto (imprese e privati) al fine di individuarne lo stato e la qualità e di consentirne il miglioramento attraverso una gestione attiva e un costante monitoraggio. Esso costituisce, quindi, uno strumento essenziale per “tradurre” e utilizzare in forma dinamica e costruttiva i dati statici contenuti nella Centrale Rischi al fine di migliorare la distribuzione degli affidamenti, ottimizzare il loro utilizzo e correggere eventuali disequilibri dell’indebitamento finanziario.

Visita il sito CentraRiskonline

A chi si rivolge

Il Report CentraRiskonline è uno strumento nato per soddisfare le esigenze di imprese, commercialisti, consulenti finanziari indipendenti, promotori finanziari, CFO, consulenti d’azienda, giuristi d’impresa e responsabili amministrativi che vogliono approfondire l’analisi dello stato di salute finanziaria di un’impresa.

Quali sono i punti di forza di CentraRiskonline

• RATING: Centrariskonline attribuisce un rating di affidabilità alla centrale dei rischi;
• SIMULAZIONE RATING: Centrariskonline consente di implementare simulazioni prospettiche per individuare i dati chiave su cui lavorare per migliore il proprio rating di affidabilità;
• INTUITIVITÀ: grazie alla creazione della scheda Riepilogo, il professionista ha un’immediata visione d’insieme;
• REPORT ONLINE GRATUITO: Riepilogo e Rating sono ora disponibili online senza alcun costo;
• ESPORTAZIONE DATI IN EXCEL: è possibile esportare in formato Excel i dati della Centrale Rischi caricata;
• SCIENTIFICITÀ: CentraRiskonline è sviluppato dal Dipartimento di Matematica del Centro Studi Alma Iura;
• CERTIFICAZIONE: CentraRiskonline è validato dall’ISTI del CNR (Centro Nazionale Ricerche);
• COMPATIBILITÀ: CentraRiskonline è accessibile da qualsiasi dispositivo (pc, smartphone, tablet);
• ACCESSIBILITÀ: caricata la Centrale dei Rischi, si riceve l’elaborazione e si possono analizzare i dati. In autonomia e con facilità;
• VELOCITÀ: è possibile caricare una Centrale dei Rischi di 12 mesi in pochi secondi e ottenere istantaneamente il Report;
• QUATTRO TIPOLOGIE DI REPORT: è possibile scegliere la versione che maggiormente si adatta alle proprie esigenze;
• PROFONDITÀ STORICA: CentraRiskonline è in grado di rielaborare i dati di una Centrale dei Rischi di qualsiasi profondità storica a partire da gennaio 1997;
• RAPPORTI CONTESTATI: è possibile individuare con immediatezza i rapporti che gli intermediari segnalano come “contestati”;
• PERSONALIZZAZIONE: è possibile personalizzare il proprio Report Custom, scegliendo solo le analisi d’interesse e inserendo propri commenti ai risultati emersi dall’analisi quantitativa;
• WHITE LABEL: il Report è disponibile con logo Alma Iura, o, in alternativa, anche con altro logo o senza logo;
• ASSISTENZA: è garantito un supporto tecnico qualificato via e-mail a cura di analisti quantitativi e informatici;

Che cosa contiene

• RATING DELLA CENTRALE DEI RISCHI: rating di affidabilità assegnato alla centrale dei rischi tramite un modello elaborato dal Dipartimento di Matematica Finanziaria per il Diritto di Alma Iura;
• RIEPILOGO: sintesi della situazione finanziaria dell’ultimo mese e dell’andamentale degli ultimi 6 mesi;
• UTILIZZO DEGLI AFFIDAMENTI: analisi e rilevazione di eventuali sovrautilizzi o sottoutilizzi degli affidamenti;
• SCONFINAMENTI POTENZIALMENTE EVITABILI: sezione dedicata all’analisi degli sconfini e all’individuazione di eventuali disponibilità che avrebbero potuto compensare, in tutto o in parte, gli utilizzi oltre fido;
• CREDITI SCADUTI: sezione dedicata ai crediti scaduti autoliquidanti, con la distinzione tra i crediti scaduti pagati e impagati;
• UTILIZZO MEDIO DEGLI AFFIDAMENTI: analisi e rilevazione dell’utilizzo medio delle aperture di credito in conto corrente;
• GARANZIE RICEVUTE: excursus delle garanzie reali e personali rilasciate agli intermediari con focus su quelle attivate con esito negativo;
• CREDITI DI FIRMA: analisi della percentuale delle garanzie effettivamente prestate al soggetto censito rispetto al totale delle garanzie che gli intermediari si sono impegnati a prestare;
• INFORMAZIONI SUI GARANTI: excursus sulle garanzie reali e personale rilasciate in favore del soggetto censito con focus su eventuali sproporzioni tra il valore della garanzia e l'importo garantito;
• POSIZIONI A RISCHIO: situazioni di allerta e pericolo che dovrebbero essere tempestivamente sanate o comunque monitorate;
• INDEBITAMENTO A BREVE: studio dell’incidenza dell’indebitamento a breve rispetto al totale degli affidamenti concessi da ciascun istituto di credito;
• STRUTTURA INDEBITAMENTO: studio della composizione dei debiti del soggetto verso il sistema finanziario, suddiviso tra le diverse tipologie di rischio che formano l’indebitamento complessivo;
• DIVERSIFICAZIONE: studio della diversificazione dell’indebitamento del soggetto tra i vari intermediari;
• RAPPORTI CONTESTATI: focus sui rapporti segnalati che sono oggetto di contestazione, ovverosia per i quali si è ricorso ad un’Autorità terza rispetto alle parti.

Quali sono le versioni del Report CentraRiskonline

Il Report CentraRiskonline è disponibile in quattro versioni più il CRData, ovverosia la semplice esportazione dei dati in Excel.

*La simulazione avviene online ed è possibile, successivamente, ottenere un resoconto in formato pdf