Programma
La tumultuosa crescita delle norme, le profonde trasformazioni del mercato e la complessa evoluzione della giurisprudenza rendono il moderno diritto bancario e finanziario una materia cui accostarsi in modo sempre più consapevole e specialistico. Il Corso Superiore di Formazione in Diritto Bancario e Finanziario organizzato da Almaiura si propone esattamente questo obiettivo. Con l’ausilio di un corpo docente di massimi esperti (giuristi e matematici), il Corso guida il partecipante nell’approfondimento della normativa, nella comprensione della sua evoluzione, nel disvelamento delle sue inevitabili ed essenziali interconnessioni con la scienza quantitativa probabilistica e, non da ultimo, nella sua applicazione in chiave pratica nelle fasi cruciali del processo.
Venerdì 6 Maggio 2016 – I NUOVI FONDAMENTALI DEL DIRITTO BANCARIO E FINANZIARIO (avv. Emilio Girino)
Mattina (10-13)
Evoluzione normativa e morfologica del prodotto bancario
Introduzione ai nuovi regimi di governo bancario: MVU e bail-in
La disciplina di trasparenza e il suo impatto sulla tenuta civilistica del negozio
Diritto al credito e diritto del credito: un distinguo non sempre percepito
Le patologie tradizionali: carenza di forma, usura, anatocismo, regime commissionale
Pomeriggio (14-17)
Evoluzione normativa e morfologica del prodotto di investimento
La disciplina di trasparenza fra norme ordinarie e speciali
Trasparenza, consulenza, appropriatezza e adeguatezza: tra “frontiere” tecniche e normative
La patologia in fase di vendita: orientamenti ESMA e Consob
Venerdì 13 Maggio 2016 – LA DISCIPLINA DERIVATIVA (avv. Emilio Girino)
Mattina (10-13)
Peculiarità del derivato e tratti distintivi
Analisi degli archetipi e delle relative filiazioni
Derivati complessi e composti
Derivati e compravendite valutarie
Derivati finanziari e derivati di credito: presupposti e conseguenze di un errore normativo
Pomeriggio (14-17)
La disciplina legale: forma, causa, oggetto
Il ruolo essenziale dell’alea: una bilateralità anche imperfetta
Il tramonto della causa concreta e il passaggio alla visione oggettuale
I temi centrali: MTM e up-front
I cc.dd. derivati impliciti
Venerdì 20 Maggio 2016 – GLI ASPETTI QUANTITATIVO-MATEMATICI E LA LORO APPLICAZIONE IN AMBITO LEGALE (dott.ssa Maddalena Mandarà e prof. Marcello Minenna)
Mattina (10-13)
Ricognizione degli ambiti di riferimento
Fondamentali matematici: analisi dei meccanismi e ricadute applicative
L’unbundling del prodotto: pregi e limiti della sezionatura. La differenza fra scomposizione matematica del prodotto e unitarietà giuridica della risultante
Pomeriggio (14-17)
L’analisi probabilistica: principi di stocastica applicata
What if e scenari probabilistici: un distinguo nitido ma non percepito
L’impiego dello scenario probabilistico: obblighi, facoltà e presunti limiti normativi
Scenari e disclaimer: il concetto di relatività di una rappresentazione ex ante
Giovedì 26 Maggio 2016 – LA LITE BANCARIA E FINANZIARIA: PRESUPPOSTI, LIMITI, CAUTELE (avv. Marco Rossi)
Mattina (10-13)
Le regole fondamentali del processo bancario e finanziario
Le inversioni probatorie e la limitata funzione della prova orale
Le nullità relative e le nullità assolute
L’importanza della subordinazione delle domande: errori frequenti
Nullità e inadempimento nel quadro della più recente evoluzione giurisprudenziale
Pomeriggio (14-17)
Casistica e esempi applicativi:
- Usura
- Anatocismo
- Derivati
Le problematiche ricorrenti e l’apporto essenziale della componente matematica e quantitativa
La costruzione della perizia e la sua tendenza allo sconfinamento giuridico
Il dosaggio argomentativo