Antico e tortuoso, il cammino della consulenza finanziaria giunge oggi ad una fase cruciale. Alla consulenza sportellistica o a quella resa dal (già) promotore si aggiunge la consulenza indipendente specialistica che, con il completamento del quadro normativo attraverso la messa a regime dell’OCF, è destinata ad uscire dalle zone più o meno franche del passato per assumere forme più strutturate e un ruolo decisivo nel riordino dei mercati e nella protezione effettiva dell’investitore che, prima di acquistare il prodotto, “acquista l’informazione”. La consulenza finanziaria deve tuttavia misurarsi con l’avanzata della tecnologia e con la sua invasività di mercato. Il corso si propone di illustrare i profili tecnici dell’attività consulenziale, le sue potenziali evoluzioni, il profondamente mutato quadro normativo e l’eventuale spostamento del baricentro contenzioso dall’intermediario al consulente.

• Programma

  La consulenza finanziaria classica e avanzata: ruolo e impatto della componente tecnologica

  • La costruzione del “portafoglio consulenziale”: ampiezza del ruolo del consulente in ragione del raggio di libertà di azione
  • Esempi di modelli consulenziali indipendenti e non indipendenti: un raffronto tecnico-critico
  • Il mercato di riferimento: dall’high net al retail. Il possibile percorso progressivo
  • Consulenza indipendente e soluzioni remunerative: l’accento sulla performance
  • Consulenza e tecnologia: esiste e serve una “consulenza algoritmica”?
  • Dalla consulenza all’acquisto: il “passaggio immediato” di ordini nella sua fattibilità tecnica.

  Relatore: dott. Michele Bonollo

   

  Consulenza finanziaria e normativa: stato dell’arte, sviluppi e prospettive, impatti legali    

  • Dalla libera consulenza finanziaria alla consulenza controllata: ricostruzione storico-normativa
  • Consulenza e raccomandazione di investimento: un confine nitido ma labile
  • La consulenza accessoria, la consulenza fuori sede, la consulenza indipendente: distinguo e evoluzione. L’arretramento del confine rispetto agli assetti normativi pregressi     
  • High-net client e retail client: frequenti errori di sovrapposizione
  • Consulenza indipendente autonoma e consulenza indipendente dell’intermediario. Riposizionamento della linea del conflitto di interesse
  • Le regole della consulenza indipendente autonoma: consigliare e far acquistare. Il sottile e pericoloso distinguo fra consulenza e gestione abusiva
  • Consulenza indipendente come rimedio alle carenze del sistema informativo diretto: dal personal trainer al personal financial advisor.
  • Consulenza indipendente e product governance: la tendenza al restringimento della libertà di scelta del cliente e la ricaduta sul margine di manovra del consulente

  Relatore: avv. Emilio Girino

   

   

  Promotori, consulenti fuori sede e consulenti indipendenti: storia e futuro del contenzioso 

  • La consulenza interna e la consulenza dell’ex-promotore: quarant’anni di monomandati e di processi
  • Il passaggio dal promotore al consulente finanziario fuori sede: cambio di forma o di sostanza?
  • Schematizzazione del “processo al promotore”: fra violazioni perdonabili ed abusivismi. Profili probatori e tecniche difensive
  • Dalla consulenza “proprietaria” alla consulenza indipendente e autonoma: possibili trasformazioni della fisiognomica contenziosa
  • Consulenti, product governance e PRIIP: intersezioni operative e rimbalzi processuali

  Relatore: prof. avv. Francesco Bochicchio

• Relatori

  Francesco Bochicchio:

  Titolare dello Studio legale Bochicchio (Milano e Genova) specializzato nel settore bancario, finanziario e dell’intermediazione mobiliare (SIM, fondi comuni, gestioni individuali, collocamenti, opv e opa, nonché operazioni di “securitisation”, strumenti derivati), dei promotori finanziari (tra l’altro, incaricato a livello nazionale e generale di rivedere la normativa e la contrattualistica dei promotori e degli agenti di assicurazione e di commercio); nei profili penalistici del diritto dei mercati finanziari e del diritto societario.

  Presidente del comitato di sorveglianza di Banche e SIM in amministrazione straordinaria e liquidazione coatta amministrativa, Commissario Straordinario di Banca in Amministrazione Straordinaria.

  Autore di numerose monografie e articoli pubblicati sulle principali Riviste scientifiche di settore.

   

  Michele Bonollo:

  Phd in modelli statistici in finance, Università Padova.

  Attualmente senior risk expert presso Numerix, sui temi di risk management, wealth management, regulation (Basilea, Mifid, Priips). Precedentemente Chief risk officer presso una banca regionale e responsabile sistemi informativi per il risk mgt al Banco Popolare.

  Membro e coautore nell'osservatorio www.finriskalert.it sulla regulation bancaria, membro direttivo del master in executive finance presso Politecnico Milano. Ha scritto e pubblicato oltre 20 articoli per riviste scientifiche. Ha collaborato con numerose università in attività formative.

   

  Emilio Girino:

  Avvocato, Partner dello studio Ghidini, Girino e Associati. Docente del CUOA. Componente del Comitato scientifico Alma Iura. Editorialista di MF Milano Finanza e opinionista di Class CNBC. Autore di numerosi articoli in materia bancario-finanziaria e di monografie in tema di fondi comuni e finanza derivata. Già componente effettivo dell’ABF. Presidente dell’Associazione Alunni Ghislieri.

• Materiale didattico

  Verranno consegnate, al termine del percorso di formazione, le slides messe a disposizione dai docenti.

• Attestato di partecipazione

  Verrà consegnato al termine dell'evento, tramite mail, l'attestato di partecipazione in pdf.

• Quote, sconti e modalità di iscrizione

  N.B. Le agevolazioni non sono cumulabili

  Numero partecipanti dello stesso Studio pari a 2 o più (quota per singolo partecipante)	€ 187,50 + iva
  Advance booking (entro il 23/10)  o possessori di Business School card	€ 200,00 + iva
  Quota di iscrizione base	€ 250,00 + iva
  Possessori di Banking School Card	Riservato

  In caso di acquisto contestuale di questo corso e del corso "La metamorfosi della trasparenza finanziaria: dal fallimento alla restrizione – nuovi vincoli per gli operatori​" del  19/10 a Milano, la quota base del pacchetto sarà di € 400 + iva, la quota del pacchetto in Advance Booking sarà di € 280 + iva.

  Per informazioni sulle Cards scrivere a formazione@almaiura.it